شاخص جهانی بازنشستگی مرسر (۲۰۱۶)
شاخص جهانی بازنشستگی مرسر (Melbourne Mercer Global Pension Index) شاخصی است که از سال ۲۰۰۹ تا کنون توسط مشارکت چند جانبه موسسه ملبورن مرسر (Melbourne Mercer)، مرکز مطالعات مالی استرالیا (Australian Centre for Financial Studies (ACFS)، دانشگاه موناش استرالیا (Monash Business School’s)، مجمع اقتصاد آسیای میانه (Asia-Pacific Economic Cooperation (APEC)) برای پایش وضعیت صندوق های بازنشستگی کشورهای عضو تهیه می شود. این مجموعه کار خویش را با عضویت ۱۱ کشور در سال ۲۰۰۹ آغاز و هم اکنون ۲۷ کشور جهان عضو آن هستند.
در سال ۲۰۱۶ دو کشور مالزی و آرژانتین اعضای جدید این اتحادیه بودند.
شاخص جهانی بازنشستگی مرسر (MGPI) عددی بین صفر تا ۱۰۰ می باشد که دارای سه زیر شاخص کفایت (ADEQUACY)، پایداری (SUSTAINABILITY)، صلاحیت (INTEGRITY) است. هر زیر شاخص دارای ۴ سنجه به شرح شکل ۱ است:
لازم به ذکر است که زیرشاخص کفایت (۴۰%)، زیرشاخص پایداری (۳۵%) و زیرشاخص صلاحیت (۲۵%) شاخص MGPI را تشکیل می دهند.
شکل۱: شاخص جهانی بازنشستگی مرسر
زیر شاخص کفایت (ADEQUACY)
این زیر شاخص از ۵ سنجه منافع (Benefits)، ذخائر (Savings)، حمایت های مالیاتی (Tax Support)، طراحی منافع (Benefit Design) و رشد دارائی ها (Growth Assets) تشکیل شده است.
زیر شاخص پایداری (Sustainability)
این زیر شاخص از ۵ سنجه پوشش یا فراگیری (Coverage)، کل دارایی ها (sTotal Asset)، حق بیمه (Contributions)، دموگرافی (Demography)، بدهی های دولت (Government Debt) تشکیل شده است.
زیر شاخص صلاحیت (INTEGRITY)
این زیر شاخص از ۵ سنجه مقررات (Regulation)، حاکمیت شرکتی (Governance)، حفاظت (Protection)، ارتباطات (Communication) و هزینه ها (Costs) تشکیل شده است.
شاخص جهانی بازنشستگی مرسر (MGPI) در سال ۲۰۱۶
گستره شاخص شاخص جهانی بازنشستگی مرسر (MGPI) در سال ۲۰۱۶ دارای کمینه ۳۷٫۷ برای آرژانتین و بیشینه ۸۰٫۵ برای دانمارک بوده است که در جدول ۱ به نمایش درآمده است.
همانطور که مشاهده می شود در این جدول کشورها به ۷ طبقه و یا ۷ گرید تقسیم بندی شده اند.
جدول۱: شاخص جهانی بازنشستگی در ۲۷ کشور عضو مرسر در سال ۲۰۱۶
| گرید | میزان شاخص MGPI | نام کشور | توضیحات |
| A | MGPI>80 |
دانمارک هلند |
کشورهای کلاس یک با مزایای خوب، پایدار و سطح بالایی از صلاحیت |
| B+ | ۷۵<MGPI<80 | استرالیا | سیستم هایی با ساختار منطقی خوب و قابل اعتماد و ویژگی های خوب زیاد هستند اما برخی از دامنه های فعالیت آنها نسبت به گرید A نیازمند بهبود است. |
| B | ۶۵<MGPI<75 |
فنلاند سوئد سوئیس سنگاپور کانادا شیلی |
|
| C+ | ۶۰<MGPI<65 |
ایرلند انگلستان |
سیستم هایی با ویژگی های خوب هستند اما از ریسک بالا یا کاستی های برخوردار هستند که باید به آنها توجه شود و اگر بهبود لازم را اعمال ننمایند خودکارآمدی و پایداری بلندمدت آنها زیر سوال خواهد رفت. |
| C | ۵۰<MGPI<60 |
آلمان آمریکا فرانسه مالزی برزیل لهستان اتریش |
|
| D | ۳۵<MGPI<50 |
ایتالیا آفریقای جنوبی اندونزی کره جنوبی چین مکزیک هند ژاپن آرژانتین |
سیستم هایی که برخی از ویژگی های یک سیستم مطلوب را دارند؛ اما نقاط ضعف عمده و یا موارد مغفول زیاد قابل توجهی دارند و اگر بهبود لازم را اعمال ننمایند خودکارآمدی و پایداری بلندمدت آنها جای تردید است. |
| E | MGPI<35 | – | سیستم های ضعیفی که در مراحل اولیه توسعه قرار دارند و یا در حال نابودی کامل قرار دارند. |
جدول ۲ شاخص مرسر و زیر شاخص های آن را در ۲۷ کشور مزبور به تفکیک نشان می دهد:
جدول۲: اطلاعات شاخص و زیر شاخصهای مرسر در ۲۷ کشور در سال ۲۰۱۶
| کشور | شاخص کل مرسر
از ۱۰۰ |
نمره کفایت
۴۰% |
نمره پایداری
۳۵% |
نمره صلاحیت
۲۵% |
| دانمارک | ۸۰٫۵ | ۷۵٫۸ | ۸۵٫۳ | ۸۱٫۴ |
| هلند | ۸۰٫۱ | ۷۸٫۲ | ۷۷ | ۸۷٫۷ |
| استرالیا | ۷۷٫۹ | ۷۶ | ۷۴٫۱ | ۸۶٫۱ |
| فنلاند | ۷۲٫۹ | ۷۰٫۶ | ۶۲٫۲ | ۹۱٫۵ |
| سوئد | ۷۱٫۴ | ۶۷٫۶ | ۶۹٫۵ | ۸۰٫۳ |
| سوئیس | ۶۸٫۶ | ۶۰٫۵ | ۶۷٫۴ | ۸۳٫۵ |
| سنگاپور | ۶۷ | ۶۱٫۴ | ۶۶٫۸ | ۷۶٫۱ |
| شیلی | ۶۶٫۴ | ۵۶٫۵ | ۶۸٫۴ | ۷۹٫۶ |
| کانادا | ۶۶٫۴ | ۶۸ | ۵۸٫۸ | ۷۴٫۵ |
| ایرلند | ۶۲ | ۷۶٫۲ | ۳۴٫۸ | ۷۷٫۳ |
| انگلیس | ۶۰٫۱ | ۵۵٫۵ | ۴۸٫۸ | ۸۳٫۲ |
| آلمان | ۵۹ | ۷۰٫۴ | ۳۵٫۸ | ۷۳٫۱ |
| آمریکا | ۵۶٫۴ | ۵۳٫۵ | ۵۷٫۱ | ۵۹٫۹ |
| فرانسه | ۵۶٫۴ | ۷۵٫۲ | ۳۵٫۲ | ۵۵٫۸ |
| مالزی | ۵۵٫۷ | ۴۰٫۳ | ۵۷٫۱ | ۷۸٫۳ |
| برزیل | ۵۵٫۱ | ۶۷٫۹ | ۲۹٫۲ | ۷۰٫۷ |
| لهستان | ۵۴٫۴ | ۵۷٫۹ | ۴۱٫۲ | ۶۷٫۳ |
| اتریش | ۵۱٫۷ | ۶۷٫۴ | ۱۶ | ۷۶٫۷ |
| ایتالیا | ۴۹٫۵ | ۶۵٫۵ | ۱۳٫۵ | ۷۴٫۴ |
| آفریقای جنوبی | ۴۸٫۶ | ۳۴ | ۴۴٫۷ | ۷۷٫۳ |
| اندونزی | ۴۸٫۳ | ۴۱ | ۴۳ | ۶۷٫۳ |
| کره جنوبی | ۴۶ | ۴۶٫۵ | ۴۳٫۹ | ۴۸٫۱ |
| چین | ۴۵٫۲ | ۵۸٫۲ | ۲۹٫۷ | ۴۶ |
| مکزیک | ۴۴٫۳ | ۳۸٫۵ | ۵۳٫۶ | ۴۰٫۷ |
| هند | ۴۳٫۴ | ۳۹٫۵ | ۴۰٫۹ | ۵۳٫۴ |
| ژاپن | ۴۳٫۲ | ۴۸٫۵ | ۲۴٫۴ | ۶۰٫۹ |
| آرژانتین | ۳۷٫۷ | ۴۲٫۳ | ۳۰٫۱ | ۴۰٫۹ |
| میانگین | ۵۸٫۱ | ۵۹ | ۴۸٫۵ | ۷۰٫۱ |
همانطور که اطلاعات جدول ۲ نشان می دهد یک تنش ذاتی بین زیر شاخص کفایت و پایداری وجود دارد، سیستمی که مزایای سخاوتمندانه می دهد بعید است که همواره پایدار بماند، و سیستمی که پایدار است نیز مزایای کمی را می تواند تامین کند بنابراین موازنه بین این دو مولفه به موقعیت اقتصادی و اجتماعی هر کشور در بلند مدت بستگی دارد.
چالش یعدی بین سیستم های PAYG و FUNDED است و هیچ پاسخ صحیحی برای پوشش کامل تمام شرایط وجود ندارد اگر چه به نظر می رسد سیستم آمیخته ای از این دو در بلند مدت بتواند سیستم را به سمت پایداری سوق دهد.
جدول ۳ تغییرات این شاخص را از سال ۲۰۱۵ به ۲۰۱۶ نشان می دهد. همانطور که جدول نشان می دهد تغییرات مثبتی در کشورهای سنگاپور، برزیل، کره جنوبی و هند در شاخص مرسر مشاهده می شود.
جدول۳: اطلاعات شاخص مرسر در ۲۷ کشور از سال ۲۰ تا سال ۲۰۱۶
|
کشور |
۲۰۱۵ | ۲۰۱۶ | درصد افزایش/کاهش | علت کاهش/ افزایش |
| دانمارک | ۸۱٫۷ | ۸۰٫۵ | -۱٫۵% | |
| هلند | ۸۰٫۵ | ۸۰٫۱ | -۰٫۵% | |
| استرالیا | ۷۹٫۶ | ۷۷٫۹ | -۲٫۱% | |
| فنلاند | ۷۳٫۰ | ۷۲٫۹ | -۰٫۱% | |
| سوئد | ۷۴٫۲ | ۷۱٫۴ | -۳٫۸% | اصلاح نرخ پس انداز خانگی و اصلاح نرخ حق بیمه اجباری |
| سوئیس | ۷۴٫۲ | ۶۸٫۶ | -۷٫۵% | کاهش نرخ جایگزینی |
| سنگاپور | ۶۴٫۷ | ۶۷ | ۳٫۶+% | افزایش حمایت های مالی از فقرا |
| شیلی | ۶۹٫۱ | ۶۶٫۴ | -۳٫۹% | کاهش نرخ جایگزینی |
| کانادا | ۷۰٫۰ | ۶۶٫۴ | -۵٫۱% | کاهش نرخ جایگزینی |
| ایرلند | ۶۳٫۱ | ۶۲ | -۱٫۷% | |
| انگلیس | ۶۵ | ۶۰٫۱ | -۷٫۵% | کاهش نرخ جایگزینی |
| آلمان | ۶۲٫۰ | ۵۹ | -۴٫۸% | کاهش نرخ جایگزینی |
| آمریکا | ۵۶٫۳ | ۵۶٫۴ | ۰٫۲+% | |
| فرانسه | ۵۷٫۴ | ۵۶٫۴ | -۱٫۷% | |
| مالزی | – | ۵۵٫۷ | – | |
| برزیل | ۵۳٫۲ | ۵۵٫۱ | ۳٫۶+% | |
| لهستان | ۵۶٫۲ | ۵۴٫۴ | -۳٫۲% | |
| اتریش | ۵۲٫۲ | ۵۱٫۷ | -۱٫۰% | |
| ایتالیا | ۵۰٫۹ | ۴۹٫۵ | -۲٫۸% | |
| آفریقای جنوبی | ۵۳٫۴ | ۴۸٫۶ | -۹٫۰% | اصلاح نرخ پس انداز خانگی |
| اندونزی | ۴۸٫۲ | ۴۸٫۳ | ۰٫۲+% | |
| کره جنوبی | ۴۳٫۸ | ۴۶ | ۵٫۰+% | بهبود هر ۳ زیرشاخص |
| چین | ۴۸٫۰ | ۴۵٫۲ | -۵٫۸% | اصلاح سطح درآمد فقرا |
| مکزیک | ۵۲٫۱ | ۴۴٫۳ | -۱۵٫۰% | اصلاح سطح درآمد فقرا |
| هند | ۴۰٫۳ | ۴۳٫۴ | ۷٫۷+% | افزایش نرخ جایگزینی |
| ژاپن | ۴۴٫۱ | ۴۳٫۲ | -۲٫۰% | |
| آرژانتین | – | ۳۷٫۷ | – | |
| میانگین | ۶۰٫۵ | ۵۸٫۱ | -۴٫۰% |
منبع: http://www.globalpensionindex.com
رضا منوچهری راد
کارشناس تامین اجتماعی
[miniorange_social_sharing]
با سلام.دست مریزاد.موضوع بدیعی بود وصد البته نیازمند بومی سازی